隨著大數據分析愈趨成熟，加上 AI 大熱，不少新推出的投資平台或財富管理產品皆以此為噱頭，吸引年輕的數碼族轉用。
「提及 AI 大家傾向率先想到 ChatGPT，不過生成式 AI 只是 AI 其中一個分支，AI 應用其實很廣泛，我們採用的大數據分析亦是 AI 的一種。」StashAway 集團投資總監梁穎瑩（Stephanie）透露，StashAway 主要目標客群為新晉富裕人士。
甚麼叫新晉富裕人士？即年齡介乎 30 至 45 歲，投資產介乎 500 萬至 800 萬港元之間的專業人士。在港管理的總資產中，接近一半來自從事金融、顧問及法律行業的投資者。Stephanie 形容，這類客戶大多傾向於數碼化投資平台，因擁有相對大的自由度，讓他們能以輕鬆且具成本效益的方式來管理投資組合，同時若有需要，亦可與本地真人客戶支援溝通。
逆市增長全因智能化資產配置
雖然疫情下經濟下滑，但投資平台 StashAway 最新公佈的 2024 第一季在港管理資產總值卻錄得超過 20％ 增長。Stephanie 指出增長主要由高淨值客戶（High-net-worth）與新晉富裕投資者（Emerging high-net-worth）推動。
▲StashAway 提供獨有的投資風險指數（SRI）供客戶參考，讓他們可按照特定投資目標及風險承受能力來調配投資組合。
「我們希望能為客戶提供猶如私人財政師的服務。傳統銀行私人理財會向客戶推銷這推銷那，而 StashAway 的好處在於開戶簡單、不設最低門檻、低收費（僅收取年費）、高透明度、$0 佣金、提供大數據分析。StashAway 主力長線投資，為客戶進行資產配置而非挑選資產類別，也就是說不會為客戶挑選買哪隻股票，而是推薦合適的資產組合，例如現時香港已由滯脹回到通脹性成長期，金價飆升，加上國際政治局勢影響，今個季度我們會建議減持黃金和國債，增加股價投資比例。」
透過 StashAway Reserve 服務，投資者可獲專業理財及投資建議，以及投資由 StashAway 與全球基金發行商合作的精選私募資產。Stephanie 表示，過去投資者想購買私募資產要不苦無門路，要不門檻過高，而 StashAway 合作夥伴包括 Hamilton Lane、KKR 及 Khosla Ventures 等全球基金發行商，因此專業投資者可以相對低很多的入場費，透過 StashAway Reserve 投資機構級的私募信貸市場。
以大數據分析計算風險指數（SRI）
此外，StashAway 亦會透過「理財達人系列」（StashAway Academy），向投資者提供免費的理財資訊，以及獨有的風險指數（SRI）供他們參考，並定期舉辦投資工作坊，讓投資者更了解各類投資組合的前景與風險，從而按照其目標及風險承受能力來累積財富。
StashAway 於 2016 年在新加坡成立，後於 2021 年在港推出，為香港證監會 (SFC) 授權的持牌法團。除了透過交易所買賣基金（ETF）投資全球市場的多元投資組合外，StashAway 去年亦推出美元現金管理組合 「熊金寶（USD Cash Yield ）」。
