close
金融科技

前 TransferWise 員工成立反黑錢初創 Slav 獲 200 萬美元種子融資

洗黑錢的問題在各國都越來越重視,除了傳統的打擊手法之外,透過新科技亦有助提升打擊效率。有一批前 TransferWise 和 Skype 員工就成立了反黑錢初創 Slav,最近獲得了 200 萬美元的種子融資,協助擴充業務。

Slav 在 2018 年 6 月成立,最初提供反黑錢顧問服務,不過後來開始開發軟件平台,協助銀行找出並制止金融罪行。聯合創辦人兼總裁 Taavi Tamkivi 表示,他們的目標是在打擊洗黑錢而配合國家法規之餘,讓行動變得更主動,真正打擊罪行。據指出,金融服務方面的犯事者衆多,在歐洲雖然歐盟方面投放了幾十億歐元去打擊問題,但全球只有約 1-2% 的洗黑錢行動被成功認出。

Taavi Tamkivi 表示,反黑錢技術應該完全是為了制止洗黑錢,但特別是在過去的十年中,銀行需要遵守的法規不斷增加。如果這代表洗黑錢能夠被成功制止當然好,但可惜的是,這還有很長的路要走。如今每年仍然有 1-2 萬億美元黑錢被洗白。但是過多的法規意味著銀行合規團隊需要將幾乎所有的資源都投放在合規上。他們幾乎沒有精力真正專注提升他們打擊金融犯罪的能力。他們使用的軟件都幾乎完全專注於合規性,而不是打擊犯罪。

來源:TechCrunch

Tags :Money Laundering
Antony Shum

The authorAntony Shum