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企業趨勢

總裁被捕供稱為典型龐氏騙局 e租寶詐騙 500 億打擊網絡借貸發展

打著 P2P 網絡借貸旗號的公司 e 租寶 ( Ezubao),以「投資低門檻、高回報」作招徠吸引中國大量民眾投資,更一度被評為「中國最有責任感的互聯網金融企業」。然而去年底警方一場突擊偵查將其騙局戳破,e 租寶因涉嫌犯罪遭查封,事件引發全國各地民眾「上訪」維權討回資金;近日官方公佈調查結果,指該公司年半內非法集資逾 500 億元人幣,90 萬受害投資人遍布全國 31 個省市,其高層管理人員直指 e 租寶完全就是一個龐氏騙局。

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非法集資 500 億 不作投資只供高層奢華生活

據官方媒體新華社報導,北京警方已經逮捕了 21 名與 e 租寶及其母公司鈺誠國際控股集團有限公司相關的嫌疑人,其中更指控鈺誠集團董事會執行局主席丁寧,涉嫌非法集資、詐騙及非法持有槍械等罪行。e 租寶原是鈺誠集團旗下的金易融網絡科技公司營運的網絡平台,鈺誠集團將該公司收購將平台改名為 e 租寶,以「網絡金融」的名義繼續營運。

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e 租寶對外以「投資低門檻、高回報」作招徠吸收大量資金,但其實並沒有將資金用於投資,除了用於維持該公司龐大的營運成本及廣告行銷的資金,有不少僅用作滿足丁寧和多名女性高層管理人員的奢侈生活。其中丁寧被指先後將新加坡一套價值 1.3 億元人幣的別墅、價值 1,200 萬元的粉鑽戒指、豪華房車及 5.5 億元現金贈送給一名女同事。

警方表示,2015 年底多個地區的公安及金融監管部門發現 e 租寶經營異常隨即展開調查,其後發現該公司流動資金持續緊張,資金鏈隨時面臨斷裂危機,而且集團開始轉移資金並銷毀證據,數名高層管理人員有潛逃跡象,於是立即展開行動,拘捕丁寧在內等一眾高層管理人員。

 

95% 虛假投資項目 集團總裁認 e 租寶為龐氏騙局

報導指多名高層管理人員透過公司收買企業或註冊空殼公司等方式在 e 租寶平台上虛構投資項目,安徽鈺誠融資租賃公司風險控制部總監雍磊表明 e 租寶上 95% 項目都是假的。鈺誠國際控股集團總裁張敏更直認不諱,指 e 租寶就是一個「徹頭徹尾」的龐氏騙局。

警方的調查結果亦證實,已查證的 207 間承租公司當中,只有 1 間與鈺誠融資租賃公司有真實業務。警方還查出鈺誠集團旗下設有北京、上海、蚌埠等八大運營中心,並下設融資項目、e租寶網上銷售、e租寶線下銷售等 八大業務,大部分均為 e租寶的運行而設。

由於案件涉及多達 500 億資金及遍布 31 個省市的 90 多萬投資人,更引發多人「上訪」維權的事件,令當局非常關注該事件。據新華社消息指,目前警方正尋求方法最大限度挽回投資人的損失,並預計於近期內開放網站讓投資人報案及登記資料。

 

網絡借貸急速增長問題叢生 e 租寶事件促使當局出台政策嚴格監管

在中國市場,網絡借貸由興起到爆發式增長不過短短一年多時間,主要針對傳統銀行放手的借貸服務市場 — 個人及中小企借貸。早前 Unwire.pro 亦報導過中國點融網成功獲渣打銀行領投 2 億美元的消息,此外有利網融資 4,600 萬美元,網信理財融資 4,100 萬美元,銀客理財和抱財網亦融資約 2,000 萬等等不同規模的網絡借貸平台均能獲取融資,可見網絡借貸在中國市場發展的蓬勃。

不過爆發式的增長伴隨的是各種規管問題,據早前由中國銀監會牽頭草擬的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法(徵求意見稿)》(下稱《管理法》)中提供的數據,目前全中國正常營運的 P2P 機構約有 2,612 間,融資額達 4,000 億元人民幣以上;但存在問題的機構和平台數量竟多達過千間,佔總數近四成(38%),可見問題之嚴重。

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而在 e 租寶事件後,同月中國銀監會就聯同了工業和信息化部、公安部、國家互聯網信息辦公室等部門研究起草了《管理法》,明列出 12 項網絡借貸機構禁止的行為,並釐定了各級部門的監管職責及職能,可見 e 租寶事件觸動了當局的神經,未來一段時間中國市場上的網絡借貸機構都需要嚴格地自行糾察問題,避免引發政府推動更嚴格的監管措施。

除了網絡借貸業者需要警惕,投資者和借貸平台的用戶可能也會擔心自己遇上類似 e 租寶的騙局,那麼應如何判斷一個新出現的投資機會是不是騙局呢?各位讀者不妨參考 Unwire.pro 的另一篇專題文章,除了分享了分辨騙局的技巧,文中亦提到對於近期中國金融科技騙局的看法。

 

Source: Xinhuanet   TechinAsia  AsiaOne Business

 

Tags :CRBCEzubaoFinTech
Ken Li

The authorKen Li

世事洞明皆學問,人情練達即文章。