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收集投資決策模式建立大數據模型 FDT:「豈止值一億!」

之前 Unwire.pro 曾專題探討過,大數據如何逐漸取代人類決策角色。早前有機構推出金融人才孵化計劃,希望從中收集投資人才的決策模式,以建立專門針對金融的大數據模型,有機會用人工智慧取代人類金融決策角色。

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大學生可免費獲得 10 萬美元參與真實市場投資

FDT 金融創新工場早前宣布在香港推出金融人才孵化計劃,大學生可利用 FDT 的手機應用程式「外匯操盤手」和「期貨操盤手」,免費嘗試虛擬的外匯和期貨交易,若成員具投資潛質將獲邀加入 FDT 的金融人才孵化計劃,真實提供 10 萬美元種子基金投資,藉此發掘別具投資眼光的年輕金融人才。

FDT 金融創新工場產品總監陳振雄表示,此計劃在 2014 年於英國牛津大學開展,至今已擴闊到世界各地的知名大學,包括英國劍橋大學、倫效政治經濟學院、美國芝加哥大學、哥倫比亞大學、中國清華大學、台灣大學等,而香港區計劃亦已在今年展開,香港大學、中文大學、科技大學等均有學生參與,全球參與大學生超過 5 萬人。

由於在中國區反應熱烈,FDT 更與中國七間大學,包括清華大學、北京大學、中國人民大學等簽訂金融合作協議,而且至今已舉行兩場「全國高校學生爭霸賽」,第三次比賽亦將於今年九月舉行。勝出者可加入金融人才孵化計劃,免費獲得 10 萬美元參與真實市場投資。

 

種子基金涉資高達 1.25 億港元

為鼓勵學生參與,FDT 在今年 3 月已到香港大學向學生介紹此計劃,反應理想,未來亦將到其他大專院校介紹及邀請。雖說有關的培育計劃的目標對象是大學生,但陳振雄表示 FDT 的應用程式誰人也可下載參與,如果其成績很突出,經評估後也可考慮納入到人才孵化計劃之中。

FDT 計劃撥出約港幣 2,600 萬元用作孵化計劃的獎勵,表現優越者可獲進一步注資作真實投資,涉資高達 1.25 億港元。而評選準則除包括賺錢成績外,在風險管理等範疇也會考慮,而提供的種子基金投資獲利後需上繳一定的分成,也會有防止賠本的風險管理在背後。

FDT 今年將提供種子基金予 200 位在孵化計劃畢業的學生作投資,陳振雄指即使學生最終沒能得到種子基金,但在該平台上的模擬買賣經驗、投資報告和交易紀錄亦會是重要資產,有助日後投身金融行業。陳振雄指希望計劃能吸引更多年輕人才投身金融行業。

 

收集投資數據建立金融大數據模型

金融創新工場孵化計劃提供成績優異的大學生真實資金投資,總額預計高達 1.25 億。雖說投資獲利會有分成,但顯然是投資成本比回報大得多的計劃,想起來實在難以相信有這麼便宜的好處。當然計劃真正用意並非借學生的智慧去做投資,而是收集這些學生(尤其是表現突出的學生)的投資行為數據,以建立針對於金融行業的大數據模型。

陳振雄表示 FDT 與英國牛津大學 NIE 金融大數據實驗室合作(Oxford-Nie Financial Big Data Lab),共同建立交易員行為和市場的分析模型,所有下載並透過 FDT 應用程式進行的交易,都會被收集成為數據,從戶口投資中了解用戶的投資行為。

換言之,金融創新工場孵化計劃一方面在發掘年輕的金融投資人才,但同時這些投資人才如何判斷何時買賣、怎樣管理風險,這些判斷都會被收集到大數據模型中,但陳振雄就沒透露收集後會用於何種用途。

 

金融大數據模型不只值一億

問到為何願意拿出一億港元給人做種子資金投資,這是否代表這套大數據模型價值起碼也有一億元?陳振雄笑這:「豈止值一億!」事實上,目前市場上針對金融市場的大數據模型並不多,而牛津大學 NIE 金融大數據實驗室就是最早去做的機構之一。

「如果論及分析市場走勢的大數據產品,坊間其實很多,輪不到也不需要由我們來做,但針對投資者本身的大數據分析卻不多。」陳振雄坦言,只有基金公司、證券公司等會有內部數據,可分析投資行為,但這些數據都是機密的,實驗室要分析就必須自行收集,而方法正是 FDT 的孵化計劃。

他直言這個大數據模型的價值「難以估計」,從 50,000 多個學生的投資行為取得的數據,能有效分析投資人面對狀況時的不同反應,而最突出學生的投資邏輯,如在價格上升時是否繼續高追、怎樣止蝕,都會是很有價值的模型。之前已在另文探討過,已有大數據產品會用於金融決策,但 FDT 強烈否認收集大數據模型後會用於研發人工智慧,至於會用於何種用途則沒透露。

FDT 亦強調,使用「外匯操盤手」等 FDT 程式的投資者是無法使用該大數據模型的,程式只提供買賣交易、即時報價等功能,也有一些自定的風險管理功能,但就不會用大數據協助這些程式使用者決策,所以大家還是得靠自己才能發達呢。

 

Tags :big dataData AnalysisFinTech
Boris Lee

The authorBoris Lee

Unwire Pro 資深編輯,在企業 IT 科技報道範疇有十多年經驗。近年專注報導香港初創企業、本地資訊科技業界發展。

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