倫敦警方於 2025 年 9 月 30 日宣布偵破全球單次最大規模加密貨幣洗錢案，成功追回 61,000 枚 Bitcoin，當前市值超過 67 億美元（約港幣 522.6 億元）。47 歲中國籍女子錢志敏（Zhimin Qian，又名張亞迪 Yadi Zhang）在倫敦南華克刑事法庭認罪，承認非法取得及持有犯罪資產。
這起橫跨七年的跨國調查揭露了一場 2014 至 2017 年間在中國策劃的大型投資詐欺，超過 128,000 名投資者受害，損失金額全數轉換為 Bitcoin 藏匿。錢志敏使用偽造證件逃離中國後潛入英國，試圖透過購買房產洗錢，最終在 2024 年 4 月於約克被捕。
詐欺女王的龐氏帝國崩塌
錢志敏在中國經營天津藍天格瑞電子科技有限公司，向投資者承諾高達 300% 的投資回報，吸引超過 128,000 名受害者，主要為 50 至 75 歲的中老年人。這場龐氏騙局的受害者投資金額從數十萬到數千萬人民幣不等，多數透過親友介紹參與這位被稱為「財富女神」的神秘女子投資計畫。
倫敦警方經濟與網路犯罪指揮部主管 Will Lyne 表示：「這是英國史上最大規模的洗錢案件之一，也是全球價值最高的加密貨幣案件」。案發後錢志敏將詐騙所得轉換成 Bitcoin 資產儲存，利用加密貨幣的匿名性和跨境轉移便利性逃避追緝。英國皇家檢察署副首席檢察官 Robin Weyell 指出：「Bitcoin 和其他加密貨幣越來越多被有組織犯罪分子用來掩飾和轉移資產，使詐欺者能夠享受犯罪所得」。
跨境洗錢網絡的精密佈局
錢志敏於 2017 年 9 月使用偽造的聖基茨和尼維斯護照進入英國，並在 2018 年開始透過購買房產洗錢。她聘請 44 歲的中國籍女子簡雯（Jian Wen，音譯）擔任助手，兩人從餐廳樓上搬到倫敦北部漢普斯特德價值 500 萬英鎊的六房豪宅，並在杜拜置產。警方於 2018 年 10 月在該豪宅突襲檢查時，從電子裝置中發現存放約 61,000 枚 Bitcoin 的數碼錢包，當時價值 14 億英鎊，但因 Bitcoin 大幅升值，現已超過 50 億英鎊。
警方另從簡雯手中查扣價值超過 3 億英鎊的 Bitcoin。簡雯在 2024 年 3 月被定罪，同年 5 月被判處六年八個月監禁。47 歲的馬來西亞籍共犯 Seng Hok Ling 也於 2025 年 9 月 30 日出庭認罪，承認代表錢志敏進行加密貨幣洗錢交易，法院將從他手中追回超過 1,620 萬英鎊。
亞太地區加密貨幣犯罪的嚴峻現實
根據區塊鏈分析公司 Chainalysis 於 2025 年 9 月發布的報告，亞太地區在截至 2025 年 6 月的 12 個月內，加密貨幣交易量從 1.4 兆美元（約港幣 10.92 兆元）增長至 2.36 兆美元（約港幣 18.41 兆元），年增率達 69%，成為全球成長最快的地區。然而犯罪活動也隨之激增，2025 年上半年全球加密貨幣犯罪損失達 30 億美元（約港幣 234 億元）。
身份驗證平台 Sumsub 的《2025 年加密貨幣產業現況報告》指出，亞太地區在打擊詐欺方面取得顯著進展，詐欺率從 2023 年到 2024 年下降 23%，是唯一實現詐欺率下降的區域，其中香港和新加坡的詐欺率分別僅為 1.1% 和 1.4%。這反映了該區域積極的監管措施和詐欺預防技術的進步。
中國老年詐騙受害者的漫長追償路
中國針對老年人的投資詐騙已成為嚴重的社會問題。《2023 年中國老齡金融調查報告》顯示，60 歲及以上人士佔金融投資詐騙受害者的 52.33%。2022 年 6 月，中國公安部公布自 2022 年 4 月啟動的六個月專項行動中，破獲超過 7,880 宗針對老年人的詐騙案件，逮捕 17,510 名嫌疑人，為受害者追回超過 84 億人民幣（約港幣 90.72 億元）的損失。
針對錢志敏案的 128,000 名中國受害者，英國和中國當局正在進行「前所未有」的跨境司法合作，但資產追回面臨複雜的法律挑戰。錢志敏的辯護律師表示，她認罪是希望安慰等待多年的受害投資者，由於 Bitcoin 大幅升值，現有資金足以賠償損失。然而受害者要求按照 Bitcoin 當前價值而非原始投資金額進行賠償，這場爭議可能因市場波動和法律程序而延宕。
全球監管收緊與未來趨勢
錢志敏和 Seng Hok Ling 將於 2025 年 11 月 10 日至 11 日接受為期兩天的量刑聽證。英國政府正試圖保留這 61,000 枚 Bitcoin，現值約 67 億美元（約港幣 522.6 億元），財政大臣 Rachel Reeves 據報已將這筆被查扣資產納入填補公共財政缺口的考量。然而這也引發了與 2024 年德國當局出售被查扣 Bitcoin 類似的爭議，當時對 Bitcoin 價格造成了相當大的賣壓。
資料來源：
BBC News
Euronews
CoinDesk